Conseiller en assurance

Épargné en partie par la crise, le secteur de l'assurance reste florissant en matière d'opportunités d'emplois et de carrières. Et concurrence oblige, ce sont les profils commerciaux qui sont les plus recherchés. En outre, le conseiller en assurance a pour mission de prospecter et d'entretenir un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, dans une zone géographique qui lui est attribuée.
Dépendant d'un inspecteur commercial, c'est un prospecteur mobile, qui reçoit sa clientèle en agence et qui part à la conquête des assurés potentiels sur le terrain et les accompagne avant, pendant et après la signature de leur contrat. Certains conseillers officient également à distance, par téléphone. Leur stratégie : tisser une relation de confiance afin de mieux cerner les attentes des clients et leur attribuer le produit dont ils ont besoin.
Les principaux recruteurs des conseillers restent bien sûr les compagnies d'assurance, mais également et de plus en plus, les banques proposant des produits d'assurance.

Les recrutements de conseillers commerciaux assurance se concentrent entre les niveaux bac +2 et bac +3. Le BTS management des unités commerciales (MUC), le BTS négociation et relation client (NRC), le BUT assurances ainsi que le BUT techniques de commercialisation (TC) permettent de devenir conseiller en assurance.
Si le candidat souhaite poursuivre ses études, il peut valider un diplôme de niveau bac +3 comme une licence professionnelle technico-commercial, une licence professionnelle assurance, banque, finance : chargé de clientèle ou encore un diplôme de l’école supérieure d’assurances (ESA).
Le candidat peut suivre un cursus général en techniques de vente ou spécialisé en assurance, selon le tracé qu’il souhaite donner à sa carrière.

Les diplômes les plus prisés restent le BTS management des unités commerciales (MUC), le BTS négociation et digitalisation de la relation client (NRC), ou le BUT assurance ou techniques de commercialisation. Les profils en alternance sont très en vogue auprès des recruteurs.

Vous envisagez une carrière de Conseiller en assurance ? Découvrez les différentes étapes pour vous former dans ce métier.

• Définir un plan de prospection clients sur un périmètre donné.
• Etablir un réseau et contacter les clients potentiels afin de proposer des offres commerciales et l’ouverture d’un portefeuille.
• Déterminer et comprendre les besoins des clients.
• Prendre des rendez-vous avec les clients (en agence, par téléphone, déplacements à domicile.)
• Mettre en place des développements de portefeuilles clients.
• Proposer des services et produits adaptés aux besoins de clients.
• Rédiger des contrats d’assurance qui respectent les procédures en vigueur.
• Suivre les dossiers clients et assurer la mise à jour de ces dossiers.
• Assurer les tâches administratives (répondre aux appels téléphoniques, e-mail, devis, réclamations )
• Assurer le reporting auprès de son manager.

• C’est un métier avec des forts débouchés.
• La fonction de conseiller en assurance est riche en contacts, car un important réseau est indispensable.
• Le conseiller en assurance bénéficie d’avantages financiers octroyés par son employeur.

• La pression du chiffre et des résultats à atteindre peut être difficile à gérer pour le conseiller en assurance.
• Les déplacements fréquents peuvent être un frein à la vie personnelle du conseiller en assurance.
• Une formation continue est indispensable, car le métier est en évolution constante.

Tenace et conquérant, un bon conseiller en assurance ne s'avoue jamais vaincu. Même en cas d'échec, il sait rebondir pour atteindre ses objectifs. En effet, ce dernier sait convaincre ses prospects, sans pour autant leur forcer la main, par son charisme et sa détermination et surtout par sa crédibilité. Le conseiller en assurance doit en effet posséder une connaissance approfondie des produits et des contrats d'assurance qu'il vend, afin d'être le plus pédagogue possible et surtout, proposer le bon produit à la bonne personne.
La notion de conseil, est en effet, primordiale dans ce domaine, le client a besoin de se sentir accompagné pour se sentir en confiance. Le conseiller en assurance doit donc savoir se montrer à l'écoute. En effet, la vente est avant tout une question de relationnel.
En ce qui concerne les compétences techniques, le conseiller en assurance doit connaître parfaitement les caractéristiques des contrats, du marché dans lequel il évolue et de la concurrence géographique et sectorielle. La maîtrise des outils informatiques et bureautiques ainsi que des logiciels de gestion. En effet, la dématérialisation de plus en plus présente au sein de tous les secteurs d’activité (y compris le secteur des assurances) exige une maîtrise parfaite des outils informatiques.
Enfin, un prospecteur efficace doit être organisé, il gère ses déplacements et ses rendez-vous avec précision et ponctualité, pour être le plus efficient possible.

Le métier de conseiller en assurance associe à la fois un travail de bureau et un travail de terrain. En outre, le conseiller en assurance exerce ses fonctions dans les agences derrière son ordinateur, mais aussi à l’extérieur de l’agence, chez les clients par exemple. Ce métier demande un grand sens du relationnel et de la négociation. Ainsi, le conseiller en assurance peut parfois subir une certaine pression et doit être capable de la gérer.

Le conseiller en assurance exerce principalement ses fonctions dans les agences d’assurance. Il peut également évoluer dans des bureaux ou des plates-formes téléphoniques spécialisés de compagnies d’assurances.